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黄金牛市到 如何去“淘金”986655.com

发布日期:2019-11-08 02:28   来源:未知   阅读:

  [蛰伏6载,黄金的牛市来了。从6月份以来,国际黄金价格一路上涨,人民币计价的黄金价格已经涨到315元/克,美元计价超过1430美元/盎司,创下6年多以来的新高。国际宏观经济前景的不确定性增加了黄金的吸引力,使得国内外投资者再次将目光对准黄金投资产品。关于黄金投资,许多市民可能倾向于买买金饰品、储藏块金条,其实黄金的投资是多种多样的,不同的投资产品适合不同的投资者。本期壹周理财,我们就来说说常见的“淘金”方法。

  购买黄金饰品是最常见的一种投资黄金的方式,商场和金店都可以成为市民获取黄金的渠道。在我国,黄金是谈婚论嫁时不可缺少的组成部分,使得黄金除了投资价值之外,还有了额外的实用价值。不过,如果把购买黄金首饰单纯作为一种黄金投资的方式,其实是不太恰当的,因为黄金首饰产品更多的是体现黄金的商品属性,里面加入了加工工艺、设计等因素,比较适合作为商品佩戴。这类产品因为加工工艺、设计等因素会价格较高,但是在回购变现的过程中和普通投资金条没有差别,仅能以原料金的价格变现。甚至部分黄金首饰为了追求艺术效果,必须将黄金成色降低,而导致黄金回购价格更低,所以黄金饰品的投资价值较低,不具备良好的投资性。

  储藏实物金是中国传统的资产配置手段之一,而实物黄金,一般指的是投资性金条、金币。投资金条相比于黄金饰品而言,不具有装饰性,无法作为饰品进行佩戴。但相应的,投资金条的溢价要比金饰少很多,因为投资性实物黄金的价格是参照上海黄金交易所的合约进行定价,金条加工费也比较低廉,使得投资金条的投资价值比金饰要高不少。

  投资金条的一大缺点是交易成本比较高,并不适合短期投资。喜欢接触到实物黄金、认可实物黄金、不在乎收益高低的保守型投资者比较适合投资实物黄金。要购买实物黄金,可以去银行或者金店,不过部分银行只在某几个营业网点售卖,并不是每个银行网点都有售卖,想购买金条的投资者也可以从银行的官网进行购买。

  实物黄金投资,除了黄金饰品和金条外,还有一类特殊的品种,就是纪念金币。每年,随着某些特殊事件的发生或者按照惯例,国家都会发行几批纪念金币,常见的比如生肖金币、熊猫金币,还有去年发行的航天纪念金币等等。纪念性的金币有更特殊的溢价,但出手难度也很高,单纯买来投资并不划算,拿来欣赏、收藏较为合适。

  作为黄金投资的衍生工具,黄金基金是黄金投资共同基金的简称。黄金基金由专家组成的投资委员会管理,投资风险较小、收益比较稳定,特别是在通货膨胀、货币贬值而黄金市场看好时,金矿公司赚钱,投资者也因此可以分配股利。另外,基金分散投资于各国的金矿公司,这是个人直接拥有黄金所办不到的。所以这种基金在通货膨胀时,特别适合于投资者。

  黄金基金根据投资标的、策略不同可分为四类:黄金ETF基金、黄金主题基金、黄金QDII基金及黄金ETF联接基金。黄金类基金的投资门槛很低,目前市面上存在的几只黄金类基金,投资门槛在1元、100元、1000元不等,可以满足不同类型投资者的需求,尤其是“小白”投资者。黄金基金购买方便快捷,986655.com在支付宝蚂蚁财富、腾讯理财通、天天基金网等第三方平台都有产品购买。

  从投资策略上看,鉴于黄金基金也存在风险,不建议投资者单独配置,宜从大类资产配置角度,中长期配置一定比例的黄金基金。购买方面,投资者使用股票账户便可做黄金基金交易,当然非交易所的场外投资者亦可以通过黄金ETF联接基金,以低门槛普通基金申购的方式投资于黄金资产。

  黄金定投也叫黄金积存或是积存金,也被称为黄金零存整取。就是每月以固定的资金按照上海黄金交易所AU9999的收盘价购买黄金。当合同到期时,投资者积累的黄金克数可以按照上海黄金市场价格兑换成现金,或者相应克数的金条。定投黄金不存在择时的问题,可以选择好一个时间和买入金额,保证扣款银行有足额的资金,基本就可以不用太操心短期内的黄金涨跌。由于是定时买入,有可能买到高点,也有可能买到低点。因此购买的黄金克数会随金价的波动而变动,这样可以有效降低价格的风险。采用定期定额的方式,也可以达到强制储蓄,轻松理财的目的。

  黄金定投,对投资者的操作技术要求较低,称得上“懒人投资”的一种方式,有定投业务的银行都可以让网银客户在网上自行购买,如需用钱或黄金,可及时赎回。黄金定投适合长期买入,一般最短期限为一年,更加保证收益的稳定性,长期复利收益更为可观。黄金定投是一款适合月光族、上班族的黄金理财方式。

  “纸黄金”是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,个人通过把握国际黄金走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金账户”上体现,不发生实物黄金的提取和交割。纸黄金不仅为投资人省去了存储成本,也为投资人的变现提供了便利。只需要在银行网银上就可以直接操作,而且开通纸黄金业务的多为大型银行,跑路的可能性几乎为零,也让投资人可以放心地进行操作。

  投资实物金购买之后需要费心保存、存储;需要变现之时,又有鉴别是否为真金的成本。而纸黄金采用记账方式,用国际金价以及由此换算来的人民币标价,省去了投资真金的不便。纸黄金与国际金价挂钩,采取24小时不间断交易模式。国内夜晚,正好对应着欧美的白日,即黄金价格波动最大之时,也为上班族的投资提供了充沛的时间。目前,纸黄金提供了美元金和人民币金两种交易模式,为外币和人民币的理财都提供了相应的机会。同时,纸黄金采用T+0的交割方式,当日购买,当日到账,便于做日内交易,比国内股票市场多了更多的短线操作机会。投资纸黄金不计利息,也不能获得股票、基金投资中的红利等收益,因此只能通过低吸高抛,赚取买卖差价获利。

  目前来看,由于“纸黄金”业务操作简单、不存在实物储存问题,最适合中小投资者操作。只要秉承半年到1年以上的中长线操作原则,一般都可以有所获益,与国际金价上涨同步。但纸黄金毕竟是黄金的虚拟买卖,没有保值功能,并不能抵御通胀风险。

  有风险偏好的投资者可以投资黄金期货,杠杆较高,风险高回报也高。黄金期货称为“黄金期货合约”。目前在国内,只有上海期货交易所的黄金期货交易是合法的。上海期货交易所实行的也是会员制,投资者可以选择作为会员单位的期货经纪公司开户,开户之后才可以交易。

  黄金期货最大的特点就是它的杠杆,期货交易实行保证金制度,参与黄金期货的保证金比例一般在10%左右,也就是说买卖100块钱的黄金,只要交纳10块钱的保证金,如果价格上涨10%,你的资金就翻倍了。黄金期货不同于现货的另一个特点是可以卖空,因为期货交易的标的是合约,当预判金价要下跌时,在没有实物的情况下也可以直接卖空,在达到盈利点位之后,可以通过平仓(买入)的方式了结原先卖空的合约,卖空和买入两者的差价就是盈利,如果行情并没有下跌而是上涨了,亏损的情况也一样。期货黄金虽然回报很高,但风险也比较高,仅适合少数资金量极大和风险承受能力极强的投资者参与,投资要具备相应的期货知识和分析技能。投资黄金期货还要注意平台选择,因为有些非法经营期货业务的公司也从事黄金期货交易。

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